Julius Bär'a ağır yaptırım: 250 milyon frank ek sermaye şartı
Soruşturmanın önemli bölümlerinden biri, Avusturyalı yatırımcı René Benko'nun Signa grubuyla bağlantılı kredilerle ilgili.
Banka, 2019'dan itibaren bu müşteri grubuna toplam sekiz kredi verdi. Kredi hacmi 2022 ve 2023 yıllarında 1 milyar frankın üzerine çıktı.
Yapılan incelemelerde bankanın bu büyüklükteki riskleri yönetebilmek için yeterli organizasyona, iç kontrol mekanizmasına ve uzman personele sahip olmadığı sonucuna varıldı. Ayrıca çeşitli uyarı işaretlerinin yeterince dikkate alınmadığı ve bankanın kendi belirlediği borçlu limitlerinin birden fazla kez aşıldığı belirlendi.
2023 sonunda kalan 586 milyon franklık kredi riski için tamamen değer düzeltmesi yapılmak zorunda kalındı.
Soruşturmanın bir diğer bölümü ise siyasi nüfuz sahibi kişilerle bağlantılı bazı müşterileri kapsıyor. Burada da varlıkların kaynağının yeterince araştırılmadığı ve kara para aklamayla mücadele yükümlülüklerinde ciddi eksiklikler bulunduğu tespit edildi.
Alınan karar doğrultusunda Julius Bär, süreç tamamlanıncaya kadar 250 milyon frank ilave özkaynak bulundurmak zorunda.
Ayrıca yaklaşık 10 milyon franklık kazanca el konuluyor. Bankanın hissedarlarına yapacağı belirli dağıtımlar da denetim makamının onayına tabi olacak.
Dikkat çeken bir başka nokta ise bunun banka hakkında 2017'den bu yana ciddi ihlaller tespit edilen beşinci denetim süreci olması.
Banka, 2032 yılına kadar risk yönetimi, uyum ve kurum içi hata kültürü konusunda düzenli raporlama yapmak zorunda kalacak. Üç eski çalışan hakkında da ayrı soruşturmalar yürütülüyor.
Julius Bär yönetimi ise söz konusu olaylardan sonra bankanın yönetim ve kontrol yapısında kapsamlı değişiklikler yapıldığını belirtiyor.
